[編考按]農信天然是社區銀行。農信長期從事基礎金融服務活動,始終堅持本土化經營,與客戶同命運共成長,積累了龐大的客戶群體,始終與當地各級政府及各類組織保持密切的合作關系,公共資源豐富,具有建設社區銀行的天然條件。
1. 課程背景
存款保險制度即將落地、利率市場化進程不斷加快和金融脫媒加劇,對農信系統存款穩定性、盈利能力和經營風險造成重大影響。
互聯網金融快速發展,直接沖擊了農信機構的存款、貸款、結算和中間業務等傳統業務,對農信機構客戶基礎和業務基礎形成威脅。
傳統金融機構渠道下沉,新型農村金融主體不斷涌現,進一步壓縮農信生存空間,對傳統市場領域和拓展社區金融形成巨大挑戰。
社區銀行轉型是發展普惠金融的主要載體和具體化,社區銀行轉型建設與發展普惠金融一脈相承,通過社區銀行轉型建設,不斷拓展客戶基礎、不斷充實服務能力、不斷改善經營效率、不斷提升服務品質,真正建立普惠金融可持續發展的長效機制。
農信天然是社區銀行。農信長期從事基礎金融服務活動,始終堅持本土化經營,與客戶同命運共成長,積累了龐大的客戶群體,始終與當地各級政府及各類組織保持密切的合作關系,公共資源豐富,具有建設社區銀行的天然條件。
特邀請貴行領導參加討論交流!本活動將是一次思想的盛宴,在金程教育搭建的學習平臺上,不僅能認識同行的行業精英,碰撞智慧的火花,還能在戰略和戰術上都有啟迪與收獲。
2. 課程對象
農村金融機構全體領導,部門負責人、公司業務部、零售業務部和電子銀行部分管領導、社區理財經理等。
3. 課程時間: 2016年3月18-19日
4. 上課地點:廣西南寧(具體地點另行通知)
5. 授課形式:互動交流、分組討論、實戰案例解析
6. 授課專家
蔣老師
【學歷職稱】管理心理學碩士、國家二級心理咨詢師、高級人力資源管理師、國際職業訓練協會認證教練。
【從業經歷】國有銀行和股份制銀行總、分行從事業務管理、管理培訓十多年,獲聘總部高級培訓師。目前為某國有銀行總部的人才培訓專家,承擔重要業務項目推動和人才培養工作。后期主要從事社區金融業務管理,并專注于社區銀行業務研究和經驗總結,曾組織建立社區銀行人員任職資格體系和培養體系,親自調研、編訂實戰、有效的社區營銷工具,對社區銀行業務的規范化、體系化運作以及業績推動起到了重要作用。
【培訓課程】國際版權課程《工作情商》《教練式輔導》《分析與解決問題的整合思維》授權講師。銀行網點系列課程:大堂經理、客戶經理及客戶經理核心能力提升課程;網點主任、支行長管理、輔導和激勵技巧培訓,如《社區銀行戰略與差異化服務營銷》《社區支行營銷實務》等。內訓師培養訓練營:三天版,培訓師心態修煉、基本能力模型、培訓技巧、控場技巧、課程開發、演示技巧、培訓師的職業成長。金融企業綜合管理類精品課程:《基于教練技術的管理溝通》、《基于教練技術的輔導激勵技巧》、《基于教練技術的團隊管理》、《適者生存——壓力與情緒管理》、《8090后員工管理和溝通》等。
【培訓經歷】中國銀行(青島分行、江西省分行、上海分行、江蘇省分行、無錫分行)、中國農業銀行(總行、紹興分行、浙江省分行、金華分行、蘇州分行、合肥分行、清遠分行)、中國建設銀行(蘇州分行、上海分行)、廣發銀行上海分行、恒豐銀行蘇州分行、興業銀行、上海銀行、蘇州銀行總行、北京銀行上海分行、長沙銀行、齊魯銀行、鄭州銀行、西安銀行、包商銀行、泰隆銀行總行、北京農商行密云支行、無錫農商行、安徽郵儲、福建郵儲、河南農信社、山東省聯社等。
【授課特色】在培訓過程中更是以學員為主體,通過深厚扎實的理論知識和風趣幽默的授課風格,突出思維動力及效果推進轉化,從而引領學員在輕松的氛圍中領悟深妙的管理理論。并將心理輔導技術巧妙融入授課過程中,關注學員內心訴求,注重課程導入和課程內容的內化,提高學員對課程內容的接受度,從而提升培訓效果。
【學員評價】知識豐富,內容充分,熟悉農信社業務,能夠跟實際結合。講課生動,通俗易懂,很有感染力。案例多,能夠通過視頻及圖片生動的演示出如何改善基層網點服務和管理,課堂氛圍好。理念新,具有很強的指導性。
王老師
【學歷職稱】社區銀行客戶經營領域實戰型專家。畢業于南京大學商學院,企業管理專業碩士。曾任高校講師、系主任,國內領先的金融培訓機構咨詢總監,研發總監。近年來輔導、管控了國內各大銀行上千家網點零售業務咨詢培訓項目,具有系統的管理思維和豐富的網點督導實戰經驗。王老師針對老年社區居民、工薪收入社區居民、高級白領社區居民、個體工商戶等各類型社區主流客戶群體研發了系統性差異化客戶經營策略,在社區金融領域發表多篇專業論文,并著有《社區銀行網點建設及運營管理手冊》、《社區銀行網點營銷手冊》,對新開社區銀行、傳統社區型網點以及小微專營支行等多種模式的社區金融業態進行了深入研究,在社區獲客渠道開拓及營銷活動領域總結積累了大量實用案例;有著深厚的實戰培訓經驗和豐富的理論基礎,研究成果曾獲得原工總行行長楊凱生贈書獎勵,授課水平在眾多商業銀行學員中享有盛譽。
【授課特色】授課條理性強,針對不同客戶群體進行營銷管理分析,落地實戰
【培訓經歷】中國農業銀行江蘇省分行、湖北省分行、山西省分行、河北省分行、蕪湖分行、煙臺分行、廣西區分行營業部、甘肅省分行營業部、定西分行、湛江分行、浙江省分行營業部、溫州分行、商丘分行;中國建設銀行廣東省分行、廣東分行營業部、大連分行;中國銀行廣東省分行;中國郵政儲蓄銀行重慶市分行、山西省分行、安徽省分行、湖北省分行、駐馬店分行、溫州分行;中國郵政山西省公司、江西省公司、江蘇省公司、湖北省公司、黑龍江省公司、泰州市公司、遵義市公司、南陽市公司、廊坊市公司、武漢市公司、恩施州公司、黃岡市公司;光大銀行總行、光大銀行常州分行、光大銀行成都分行、光大銀行青島分行;浦發銀行烏魯木齊分行;廣發銀行哈爾濱分行;華夏銀行廣州分行、南京分行;成都銀行總行;重慶銀行總行;三峽銀行總行;漢口銀行總行;晉城銀行總行;江蘇銀行南通分行;合肥科技農商行、儀征農商行、丹陽農商行、太倉農商行、如東農商行、啟東農商行、端州農商行、龍門農商行、羅定聯社、婁底農商行、蘭考農商行、普陀農商行、漓江農合行、吳興農合行、平頂山聯社、內鄉聯社、卞京農商行、佛岡聯社、琿春農商行、輝南聯社、郭化農商行、建德聯社、新興農商行、湘鄉農商行、電白聯社;湛江銀行同業公會、茂名銀行同業公會等。
7. 課程綱要
農村金融機構網點轉型和社區銀行建設(蔣老師) |
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1.互聯網背景下網點轉型新趨勢 2.場景+社交+金融服務的新生態構建 3.銀行服務、營銷的創新思維分享 模塊一:農村金融面臨的挑戰和機遇 1.新型農村金融機構的競爭加劇 2.互聯網金融的沖擊和影響 3.農村客戶基礎的變遷和影響 4.農村金融機構自身的優勢和劣勢 模塊二、戰略轉型——農村金融機構轉型之道 1.深耕終端——直接切入社區終端,貼近客戶源,促進傳統業務做精做深。 2.跨業跨界——廣泛開展跨業跨界合作,降低營銷成本和客戶維護成本,增強客戶黏度。 3.客群經營——做好社區客戶細分,精準定位客群 4.渠道轉型——網點渠道專業化、微型化轉型,打造特色社區銀行 5.特色服務——依托人緣地緣優勢,開辟綜合社區服務 模塊三、經營轉型——傳統網點的社區化經營 1.社區化轉型的起點——網點周邊資源管理 1)深入社區的秘訣點——社區資源整合營銷 A.資源摸排和社區客戶群分析 B.調研結果的的整合利用 2)引爆社區的關鍵點——社區營銷導入活動 A.便民服務切入——找到周邊客群的痛點 B.規范營銷接觸——基于周邊客群的接觸營銷 C.基礎營銷開展——持續化的社區營銷微活動 2.深耕社區的秘訣——基于客群的精準營銷 1)切入客戶群的突破點——社區渠道關系經營 A.找到渠道入口 |
B.找到關鍵關系,從關鍵關系到重點客戶群 2)網點周邊社群類型和主力客戶群特征分析、營銷服務對策 A.網點周邊七大社群類型 B.四大主力客群特征分析 3.親密關系的建立點——創造高頻客戶接觸 1)為什么要高頻接觸? 2)如何創造高頻接觸的機會? 3)從三邀四請到**次的親密接觸 模塊四、營銷轉型——精細化營銷活動管控 1、影響網點營銷活動效果的五大因素和解決策略 2、基于業務目標和客群特點的營銷活動設計 1)流量導入——批量營銷新客戶的營銷活動 2)如何利用商戶資源批量獲客 3)對流量導入型商戶資源再盤點 3、重點突破——如何挖掘、提升客戶價值 1)利用優質商戶資源挖掘優質客戶群 2)商戶聯合營銷策略制定 4、價值重構——網點服務+社區商業生態構建 1)搭建充分鏈接客戶需求的社區商業生態 2)金融服務+場景營銷+持續維護 模塊五、科技轉型——線上線下聯動的服務營銷 1.社區e服務模式創新 1)國內銀行業社區e服務平臺實例(全國性銀行、區域性銀行) 2)社區e服務平臺的核心功能模塊 3)社區e服務平臺的作用和意義 2.社區e服務平臺與移動互聯網場景的聯動 1)借助互聯網場景導入流量 2)借助平臺活動轉化為客戶 3.社區e服務平臺與網點經營的聯動策略 1)客戶服務的線上線下聯動 2)客戶營銷活動的聯動 3)客群維護經營的聯動 |
制勝社區金融,生態鏈營銷策略與創新(王老師) |
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一、社區銀行實踐情況 1.各級銀行在社區銀行建設中的典型困惑 2.社區銀行客戶經營的核心思路 3.案例:舌尖上的紅旗東街 4.社區銀行客戶經營的五大關鍵點 二、銀商聯動生態鏈構建 1.銀行與商戶合作的價值提升 2. “羊毛出在豬身上,讓熊買單”的創新思路 3.案例 1)某銀行聯名卡如何抓住目標客戶的痛點 2)某銀行南京分行仙林大學城銀商合作營銷案例 3)如何發現主動買單的“熊” 4)銀商聯動要接地氣 4.不同主流客戶群的銀商聯動 5.異業聯盟的目的與策劃思路 6.案例:多方共贏的 “小小銀行家”活動 7.商戶聯盟的困難 1)消費頻率高客流量低的商戶 2)消費頻率高客流量高的商戶 3)消費頻率低客流量低的商戶 4)消費頻率低旺季客流量高的商戶 8.和商戶、中小企業主溝通的關鍵點 三、社區活動模型 9.社區獲客活動的組合拳 10.社區銀行情感類活動的實踐 11.社區客戶批量獲客的突破 12.“情感”批發做 1)給爸爸媽媽的一封信 2)17Bank俱樂部 |
13.互聯網思維做流量 1)某銀行銅陵分行互聯網信息傳播案例 2)利用智慧銀行設施進行流量提升案例 3)流量提升類活動策劃 4)網點娛樂營銷活動的技巧 5)某銀行桂林分行網點娛樂營銷案例 6)網點娛樂營銷活動策劃 7)給客戶一個資金歸集的理由 四、社區主流客群借力營銷 14.互動游戲:優劣勢轉換 15.不同客戶的典型特征與營銷定位 16.社區客群服務方案——工薪收入居民 1)禮品贈送技巧 2)讓客戶欠下你人情的關鍵 3)工薪收入居民開發方向 4)工薪收入類客戶提供哪些場景? 17.社區客群服務方案——老年客戶 1)客戶經理的營銷工作是什么? 2)老年居民開發定位 3)老年客戶提供哪些場景? 18.社區居民服務方案——白領居民 1)客戶經營心訣:先賣自己,再賣產品 2)塑造銀行網點品牌影響力 3)銀行品牌影響力的最高境界 4)白領居民提供哪些場景 19.和居民客戶溝通的關鍵點 五、總結 |
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